3 způsoby, jak si vybudovat důvěru klientů
Amerika je posedlá různými průzkumy a srovnáními. Viděl jsem několik sofistikovaných průzkumů od velkých společností (například Vanguard, Fidelity, Morningstar) o tom, proč si investoři hledají své poradce a proč u nich dlouhodobě zůstávají. Žádný nepotvrdil, že základním měřítkem vztahu jsou výnosy. ☝️ Co je tedy tou základní alchymií dobrého vztahu mezi klientem a poradcem❓ Vždyť...
5 chyb, které dělají také lidé s vysokými příjmy
Pokud by lidé s vysokými příjmy byli imunní vůči finančním chybám, pak by bohatí lidé nikdy nezkrachovali. Faktem je, že i lidé s vysokými příjmy dělají mnoho podobných chyb jako méně příjmová populace a i mezi nimi najdeme jednotlivce, kteří byli nuceni vyhlásit osobní bankrot. Ovšem způsob, jakým chybují úspěšní lidé se od ostatní populace může lišit. Zvláště...
Přestaňte finančně podporovat své dospělé děti
Přestaňte finančně podporovat své dospělé děti, pokud přemýšlíte nad tím, že sami sebe zajistíte na důchod. Chcete-li zažít pohodlný důchod, zaměřte se na zvyšování vlastních příspěvků do pravidelných investic namísto financování dospělých dětí. U lidí střední třídy patří podle portálu finance.yahoo.com k nejčastějším chybám to, že příliš finančně podporují své děti i v dospělosti a...
Štěstí a víru v dobrý konec ve všem co děláte
Není nad to vyběhnout do nového roku s čistou hlavou. A to doslova. Novoroční ráno jsem začal rozcvičkou a potom si šel zaběhat. Poslední léta tak zahajuju příchod roku. Důležité je ovšem sportovat celoročně. Nejenom na Nový rok, nebo jen tehdy, když na to mám zrovna chuť. Přiznám se, že se mi vůbec nechtělo vylézt...
V investování neexistují zkratky
Včera mi napsala jedna klientka, že díky mé podpoře(doslova uvedla velké podpoře) cíleně více spoří na důchod, než by nejspíš za jiných okolností spořila. Spolupracuje se mnou již více než deset let a její cíl mít vlastní stabilní příjem na důchod se blíží. Na úplném počátku jsem pro ni byl cizí člověk. Proto bych se dneska...
7 doporučení, jak budovat důchodové portfolio
V souvislosti s penězi lidé často mluví o jistotě a bezpečí. Jsou to jedny z nejvíce používaných slov, které mám poznamenané v zápiscích z úvodních schůzek s klienty. O čem se nejčastěji bavíme? Bavíme se o cílech. A také tom, jak zajistit jejich naplnění nebo o tom, co všechno je může zhatit. Dnes je již...
Držet nebo prodat?
Řeč je o českých protiinflačních dluhopisech. Minulý týden jsem odpověděl na tři jednoduché otázky pro nezávislý Deník N. Odpovědi najdete níže v odkaze. Tak tedy držet nebo prodat? Pokud zastávají ve vašem portfoliu roli ochrany úspor před inflací, určitě držet do splatnosti. Pokud ale máte v těchto dluhopisech část peněz, o kterých již teď víte, že...
Historie ukazuje, že inflace neodchází rychle
K neopomenutelným obdobím patří 70. léta 20. století, kdy vysoká inflace provázela ekonomiky po celém světě. V USA se průměrná inflace v letech 1970-1979 vyšplhala na 7,25 % p. a., což znamenalo pro občany dlouhé období vysokých cen. Jedním z klíčových faktorů v 70. letech byla probíhající „ropná krize“. Rostoucí ceny ropy měly výrazný dopad na...
Nahlédněte do poznámek z konference Private Family Wealth
Minulý čtvrtek jsem navštívil konferenci Private Family Wealth 2023 s podtitulem Jak na úspěšnou správu rodinného majetku se zapojením členů rodiny. A bylo co poslouchat. Mezi tři hlavní témata konference patřilo: přístup významných rodin ke správě majetku, rodinná filantropie a využití umělé inteligence (AI) při správě majetku. Vystoupili řečníci, kteří mají v této oblasti bohaté zkušenosti...
Piz Bernina (4 049 m.n.m.) aneb tentokrát o splněném snu
„Richarde, ty jsi inspirace, že možné je vše, co si připustíme, že je možné!“, napsala mi v červenci na můj linkedin Dana Müller, sportovní mentorka. Nejprve krátké ohlédnutí. Ve svých 35 jsem poprvé četl o Piz Bernině a bílém hřebeni Biancogratu. Článek popisoval, že se jedná o nejkrásnější hřebenovou túru ve východních Alpách. Vyrazit na...
