5 efektivních finančních zvyků, které vám zlepší život
Inflace. Ještě donedávna nebyla tématem debat. Dnes rychle rostoucí ceny vyhání nespokojené dokonce do ulic. Jak obstát v období současné drahoty? Zde je 5 tipů jak na to: 1. Vždy vydělávejte víc, než utratíteZákladem je utratit méně, než vyděláte. Když jsem začal po maturitě pracovat, moje první výplata byla 1.350 korun. Nemohl jsem si ani...
Co ovlivňuje úspěšný vztah mezi klientem a poradcem
Společnost Fidelity je jednou z největších investičních institucí světa. Aby si svůj vysoký standard meziročně udržela, nechává si pravidelně zpracovat externí průzkum trhu s tématem: Co ovlivňuje úspěšný vztah mezi klientem a poradcem. Průzkum se zaměřuje na preference movitějších klientů z různých vrstev s finančním majetkem v přepočtu zhruba od 1,2 milionu po 250 milionů korun....
Stagflace – jak na ni připravit svůj majetek
Za uplynulé týdny mi napsalo nebo zavolalo několik lidí. Jejich nejčastější dotaz byl, jak (o)chránit svoje peníze a svůj majetek. Mám nakoupit zlato nebo se rychle zbavit akcií, o kolik ještě poroste inflace… Jen výjimečně mě s těmito dotazy kontaktovali mí klienti. Klienty totiž vedu k tomu, aby rizikům předcházeli a měli svoje peníze a investovaný majetek...
Válka na Ukrajině na pozadí vztahu klient -poradce
Poté, co Rusko minulý týden zahájilo vojenské operace na území Ukrajiny, šly akciové trhy dolů. Napadení Ukrajiny je od té doby také hlavním tématem většiny zpráv médií. Na současné dění můžeme pohlížet ze dvou úhlů. Z lidského a ekonomického. Z toho lidského je napadení suverénního státu obrovská tragédie, které nenechá klidného asi nikoho z nás. A je úžasné vidět obrovské vzedmutí lidské...
Diverzifikujte a držte minimum hotovosti
Ray Dalio, jeden z nejúspěšnějších investorů současnosti a správce největšího hedgeového fondu na světě spravující majetek ve výši 140 miliard dolarů varuje před novou ekonomickou krizí a zároveň doporučuje: diverzifikujte svůj investiční majetek a držte co nejméně hotovosti. V loňském roce jsme mohli pocítit opět v plné síle, jak se chová inflace. Potvrzuje se, a to s železnou pravidelností,...
Znáte příběh Norského ropného fondu? Inspirujte se!
Když v roce 1969 objevili Norové v Severním moři ropu, možná netušili, že objevili doslova poklad. Bohatství plynoucí z ropy dokázali znásobit tím, že zisky z těžby a prodeje investují do světových akcií. Výnosy z ropy poslední roky klesají, přesto bohatství Norů roste. Norové se totiž v 90. letech, po více než dvaceti letech těžby, rozhodli, že tyto zisky budou namísto utrácení investovat do Norského ropného fondu.
Nobelova nadace aneb poučení z historie
O Nobelově nadaci slyšel nejspíše každý z nás. Ročně se z nejznámější světové nadace čerpá částka zhruba ve výši 10 milionů švédských korun. Z toho významná část jde na výplatu Nobelových cen. Majetek nadaci odkázal významný švédský průmyslník Alfred Nobel ve své závěti sepsané v Paříži v roce 1895. Na tu dobu doslova nevyčerpatelné jmění se kolem roku 1950 ztenčilo na třetinu původní hodnoty. Nadaci v té době hrozil reálný zánik. Co způsobilo tak obrovský propad hodnoty majetku za pouhých 50 let trvání instituce?
Čerpání doživotní renty pomocí kyblíkového portfolia – 2. část
Jak jsme si vysvětlili v prvním díle, jedná se o mechanismus tří různých portfolií (kyblíků), díky kterému můžete klidně spát. V krátkodobém portfoliu máte vždy v bezpečí peníze připravené na nejbližší tři roky. Ostatní peníze zatím tvrdě pracují. Část ve střednědobém portfoliu ve strategii, která díky svému složení ustojí cokoliv se ve světě bude dít. A největší část v dlouhodobém portfoliu, v růstové strategii, která bude nejvíce kolísat, ale také nejvíce růst.
Čerpání doživotní renty pomocí kyblíkového portfolia – 1. část
Pro správu vašeho investovaného majetku využívá Edward prověřený systém tří kyblíků, neboli tří portfolií s různými poměry rizika a výnosu. Podobný systém rozdělení spravovaného majetku využívá pro své privátní klienty například největší privátní banka na světě, švýcarská UBS.
Edward oslavil první narozeniny
Je tomu rok, co jsem začal svým klientům představovat nově vzniklou investiční platformu Edward. Obnášelo to velké množství schůzek, vyjednávání, několik webinářů a v řadě případů také individuální výpočet možných daňových dopadů. To v případě, pokud se klient rozhodl přestoupit z jiné finanční platformy. Start se ovšem povedl na výbornou. Po roce fungování je z více než 1,4 miliardy...
